金融监管罚单周报：一周罚单170余张罚金超3600万，工行贷款不审慎屡遭罚

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据搜狐财经统计，12月21日至12月27日期间，银保监会共计发出行政处罚公示表171张，罚金总额为3666.6万元。

本周罚单较往常相比数量较多，其中，银行业罚单109张，涉37家银行，罚款总金额2872万元；保险业罚单59张，涉及19家保险公司，总罚款642.6万元；另有信托业罚单两张，罚金55万元，归属于华能贵诚信托；长城资管罚单一张，罚金97万元。

银行业：37家银行获罚2800余万，徽商银行一周领13张罚单

本周的171张罚单中，有109张属于银行业，共来自37家银行，总罚金达2872万元。

受罚的37家银行包括工、农、邮储三家国有行，9家股份行兴业银行、浦发银行、招商银行、徽商银行等，江苏银行、吉林银行、贵州银行等5家城商行，以及包括苏农银行、常熟银行等在内的19家农商行和农信社，以及新韩银行等。

工商银行本周共有陕西省分行、西安分行等6家分支行受罚，共收罚单12张，总罚金365万元。

数据来源：银保监会官网 制表：搜狐财经

其中工商银行陕西省分行受罚最多，行政处罚决定书显示，工商银行陕西省分行因存在个人住房按揭贷款管理不尽职、违规向县级公立医院提供授信、信用卡透支资金违规流入房地产市场这四项违法违规事实，而被陕西银保监局分别处以40万元、40万元、40万元和30万元的罚款。

同时，工商银行的西安分行、西安阎良区支行、陕西自贸区西安沣东分行和西安南关支行也均因贷款不审慎或贷款业务违规而受罚30万-50万元不等。

徽商银行是本周罚单数量最多和受罚金额最高的银行，一周内共收到了来自安徽监管局和安徽毫州监管分局的13张罚单，罚金总额达449万元。

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皖银保监罚决字〔2020〕25号内容显示，徽商银行因存在同业业务专营部门管理不到位；信贷资产非真实转让；同业投资严重不审慎；同业投资风险分类不实等四项问题，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项的相关规定，而被罚款290万元。

同时，徽商银行还有7位相关负责人因对上述违法违规行为负有责任而受罚，被处以警告和5-30万元不等的罚金。

保险业：平安、人保一周受罚超百万，因编制虚假资料人保陕西受罚90万

本周保险业共受罚单59张，总罚金金额642.6万元，涉及19家保险公司，包括中国人保、中国平安、中国人寿、君康人寿、华泰保险等。

其中中国平安罚金总额最高，单张罚单最高罚金奖则归属于中国人保。

12月21日-27日期间，中国平安共收到12张罚单，罚金总额177.1万元，其中平安财险占比较多，共获罚金155.1万元，平安人寿仅有两家分支行受罚22万元。

12月24日，江苏泰州监管分局表示，平安财险泰州中支因存在利用保险代理机构虚构保险中介业务、财务数据不真实和超范围经营业务等违法违规行为而被处以60万元罚款。

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此外，平安财险铜川中支因财务业务数据不真实被处以12万元罚款；东莞分公司因虚构中介业务套取费用受罚19万元；朝阳中支也因虚构中介业务和虚列业务及管理费等两项行为合计被罚款40万元。

本周单张罚单最高罚金奖花落人保寿险。

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陕银保监罚决字〔2020〕110号内容显示，因存在编制虚假的报告、报表、文件、资料，未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率，未严格执行保险销售从业人员相关监管要求，未严格执行客户信息相关监管要求等行为，人保寿险陕西省分公司被处以90万元罚款，另有3位相关负责人被处罚。

本周中国人保收下罚单9张，罚金总额152.5万元，其中人保寿险受罚104万元，人保财险受罚48.5万元。

监管动态：联合约谈蚂蚁集团指出其现存法律意识淡漠等四大问题

本周银保监会发布了《责任保险业务监管办法》和《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法（征求意见稿）》，促进责任保险业务持续健康发展，规范了银行理财子公司理财产品销售业务活动，保护投资者合法权益，促进理财业务健康发展。

此外，本周银保监会还联合央行、证监会、外汇局等金融管理部门于26日约谈了蚂蚁集团，指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题：公司治理机制不健全；法律意识淡漠，藐视监管合规要求，存在违规监管套利行为；利用市场优势地位排斥同业经营者；损害消费者合法权益，引发消费者投诉等。

同时，银保监会等四家金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求：一是回归支付本源，提升交易透明度，严禁不正当竞争。二是依法持牌、合法合规经营个人征信业务，保护个人数据隐私。三是依法设立金融控股公司，严格落实监管要求，确保资本充足、关联交易合规。四是完善公司治理，按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。五是依法合规开展证券基金业务，强化证券类机构治理，合规开展资产证券化业务。