硅谷早知道 S4E49 | 最近很火的DeFi，到底是什么？

今年以来全球泛区块链领域的投资增长趋势迅猛，从投资的热门赛道来看，DeFi 是除了投资基金以外融资规模最大的细分领域。

DeFi 是 Decentralized Finance（去中心化金融）的缩写，类似于比特币的点对点支付，DeFi 旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。今年 DeFi 是区块链行业的长线热点话题，它三季度披露的融资总额约为 1.31 亿美元，涨幅约为178.72%。

那 DeFi 究竟是什么，又有什么样的价值，使得它拥有如此的影响力和热度呢？今天我们就邀请到郑嘉梁，他是区块链投资基金 HashKey Capital 研究总监，今年年初也做客过我们的节目，HashKey Capital 在第三季度也是频频出手，投资了不少Defi 的项目。

【主播】

丁教，声动活泼联合创始人

【嘉宾】

郑嘉梁，HashKey Capital 研究总监

【后期】

迪卡普里鑫，陈太太

【主要话题】

[01:25] 什么是 Defy

[06:16] Compound 的产品形态

[11:16] Uniswap 为什么突然火了

[22:50] 投资 DeFi 应该关注哪些方面

[26:19] DeFi 的保险形式如何实现

[26:19] 传统金融的 DeFi 应用

【相关阅读】

* DeFi（Decentralized Finance），去中心化金融，旨在在没有中心化实体的情况下, 让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动。

* DEX（Decentralized exchange），分散式交易所，是一种没有中心化的分散式运作加密货币交易所。分散式交易所允许点对点进行加密货币交易，用户并不需要将资产转移至交易所，因此降低了因交易所遭黑客攻击令资产被盗的风险。

* 以太坊（Ethereum），以太坊是一个全球性的去中心化的“第二代的区块链平台”。这个平台可以进行金融或其他各种类型的应用的操作。通过其专用加密货币以太币（Ether）提供去中心化的虚拟机（Ethereum Virtual Machine）来处理点对点合约。以太坊亦被称为，仅次于比特币。

* 稳定币（Stablecoins），一种可编程的加密电子货币，是区块链技术诞生后才有的一个货币类别。如：USDT、TrueUSD、BitUSD、DAI 等

* DAI，DAI是以太坊区块链上稳定代币，其稳定价值为1美元。DAI的主要用途之一是作为稳定的套期保值或抵消以太坊或比特币等更流行的加密资产的波动性。

* 流动性挖矿，DeFi 领域的「流动性挖矿」，是指通过具有挖矿机制的 DeFi 产品，按照要求存入或者借出指定的代币资产，为产品的资金池提供流动性而获取收益的过程。

* Compound，是全球最早提供去中心化数字货币借贷服务的平台。它基于以太坊实现，你可以将自己闲置的数字货币放到资金池，存币生息，如果你有好的投资渠道，也可以通过超额抵押的形式，从 Compound 资金池借出你需要的资产，用于投资升值。2020 年 6 月，Compound 团队发行了用于社区治理的数字货币 COMP，而 COMP 的发行是 2020 年 DeFi 行业爆发的重要诱因之一。

* Uniswap，是一种基于以太坊的协议，旨在促进代币数字资产之间的自动兑换交易，在以太坊上自动提供流动性。Uniswap完全部署在链上，任何个人用户，只要安装了去中心化钱包软件都可以使用这个协议。Uniswap也可以被认为是一个 DeFi 项目，因为它试图利用去中心化协议来让数字资产交易过程中彻底实现去中介化。

* DApps，即去中心化应用程序，是在 P2P 网络上而非在一台独立的计算机中运行的应用程序。其设计目的是以不受任何单一实体控制的方式存在于互联网上。

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