金融监管罚单周报：中国太保四分支机构受罚，工行、建行支行允许卖保险违规

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据搜狐财经统计，9月19日至9月25日期间，银保监会共计发出行政处罚公示表31张，罚金总额为418.9万元。

其中，银行业罚单19张，涉9家银行，罚款总金额331万元；保险业罚单12张，涉及9家保险公司，总罚款87.9万元。

总体而言，在节前的最后一周，银保监会罚单较往周而言，呈现出总体体量较少，罚金较低的特点，罚单数31张不足往周半数。

银行业：阜新农商村镇银行一周领6张罚单罚款60万元，原董事长受罚

本周银行业共受罚单19张，涉及9家银行，总罚金金额331万元。受罚银行包括工、建两大国有行，一政策性银行中国农业发展银行，一城商行龙江银行，以及5家村镇银行、农商行及农信社。

本周银行业的19张罚单分属7家监管局或监管分局，包括内蒙古监管局、内蒙古赤峰监管分局、辽宁阜新监管分局、黑龙江齐齐哈尔监管分局、黑龙江双鸭山监管分局、浙江台州监管分局和贵州黔南监管分局。

其中，内蒙古监管局本周开出罚单总金额最大，三张罚单累计罚金105万元。

内蒙古监管局本周银行业罚单一览

银保监会官网罚单信息内银保监罚决字〔2020〕23、24、25号显示，9月25日，内蒙古监管局因违规允许保险公司人员住店销售保险产品，建设银行呼和浩特金桥开发区支行、工商银行呼和浩特明泽支行分别被罚款30万元和25万元；武川县农信社因提供虚假非现场监管报表而被内蒙古监管局处以50万元罚款。

本周银行业单张罚单罚金最多和收罚单数最多的两个榜单的“状元”同属一家银行，为阜新农商村镇银行。

阜银保监罚决字〔2020〕04号显示，因未严格履行管理职责，风险管理及内控有效性不到位，阜新农商村镇银行被罚60万元，另有包括其原董事长在内的5位员工，因对此问题负有责任而受警告 或5万元罚款。

保险业：涉编制虚假资料，中华联合财险、安华农业保险纷纷受罚

本周保险业共受罚单12张，总罚金金额87.9万元，涉及9家保险公司，包括中国太保、百年人寿、中华联合财险等。

这12张罚单分属5家监管局或监管分局，四川监管局1张、宁夏监管局2张、内蒙古监管局3张、浙江台州监管分局3张、黔东南监管分局3张。

其中，最大额罚单出自内蒙古监管局之手。内银保监罚决字〔2020〕22号信息显示，因编制虚假资料，中华联合财产保险股份有限公司内蒙古分公司、呼和浩特中心支公司，违反了《中华人民共和国保险法》（2015年修正）第一百七十条第（一）项的相关规定，而被处以25万元罚款。

图片截取自银保监会官网

同样因编制虚假资料，安华农业保险股份有限公司兴安中心支公司被内蒙古监管局处以行政处罚20万。

本周保险业罚单中，当属中国太保受罚分支机构最多。

9月23日，宁夏监管局分对中国太平洋财险开出两张罚单，行政处罚当事人包括，银川中支、金凤支公司、贺兰支公司和惠农支公司。

其中，银川中支因超出批准的业务范围经营而受罚11万元；金凤支公司、贺兰支公司和惠农支公司因跨省、自治区、直辖市经营保险业务而受罚，分别被予以警告并处罚款0.4万元的行政处罚。

监管动态：新印发“两个指引”，助力融资性信保业务规范管理

本周银保监会印发了两则管理操作指引，《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》，重点对融资性信保业务保前风险管理和保后监测管理两大环节建立标准化操作规范。

银保监会表示，“两个指引”具有高标准、严要求的特点，能够引导保险公司对标行业领先、提升管控能力、防范化解风险，对融资性信保业务规范化经营具有重要指导意义。

同时，银保监会指出，《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》、《融资性信保业务保前管理操作指引》和《融资性信保业务保后管理操作指引》这“一个《办法》两个指引”的先后出台，有助于实现“行业发展有标准，实施监管有抓手”的目的，有助于进一步促进融资性信保业务持续健康发展。