金融监管罚单周报：工行受罚3598万元，10家银行因贷款问题受罚

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据搜狐财经统计，9月5日-9月11日期间，银保监会共计发出罚单83张，罚没总金额为4838.7万元。

其中，银行业罚单共计62张，12家银行受罚，总罚金为4604万元；保险业罚单共计21张，涉10家保险公司，总罚金234.7万元。

银行业：过半罚单涉贷款问题，工行襄阳分行因内控及管理违规受罚3050万

本周银行业共领罚单62张，涉及12家银行，其中国有行5家、股份行2家、农商行及村镇银行5家，总罚金为4604万元。

其中，中、农、工、建、交这五大行为本周银行罚单贡献了近七成的罚单份额和近九成的罚金份额，共收罚单43张，总罚金4006万元。

工商银行更是“一枝独秀”，本周共获22张罚单，合计罚没3598万元，成为本周受罚单与罚金最多的银行。

公开信息显示，工商银行的22张罚单均出自银保监会湖北监管局之手，涉及分行为工行湖北省分行、荆门分行和襄阳分行，分别被处以100万、380万和3050万元的行政处罚。

图片截取自银保监会官网

鄂银保监罚决字〔2020〕4号内容显示，工商银行襄阳分行因涉及违规出具承诺函、未经上级授权违规签订业务协议、违规启用行政公章、内控管理不到位开展中间业务不规范等四项问题，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的相关规定，而被湖北监管局处以罚款3050万元的行政处罚。

另有襄阳分行的8位员工受罚，其中有一员工因对襄阳分行上述违规行为负有领导责任而被取消高管任职资格终身并处罚金20万元。

此外，搜狐财经统计发现，从案由来看，本周的62张银行罚单中，有32张均涉及贷款问题。中国银行、交通银行、建设银行、浦发银行、渝农商行等10家银行均因此而收到罚单。

具体行为包括贷款“三查”不到位、流动资金贷款被挪用于房地产领域、贷后管理不到位导致个人消费贷款被挪用、违规办理信用卡客群分期业务等。

保险业：人保财险受罚72万元，“保险宣传引人误解“成为本周受罚热点

本周保险业共计收到银保监会开出的罚单21张，涉及7个省份的10家保险公司，累计罚没金额为234.7万元。

本周受罚金最高的保险公司为人保财险，总受罚金额为72万元，以一己之力承担本周保险业总罚金的30%。

新银保监罚决字〔2020〕45号内容显示，因涉及农业保险承保理赔档案不真实、不完整的问题，人保财险喀什地区分公司被处以50万元罚款，同时被责令停止接受伽师县、泽普县、叶城县、岳普湖县、疏勒县、英吉沙县和麦盖提县农业保险新业务一年的行政处罚。

同样在西北地区，青海监管局9月9日对人保财险西宁市分公司开出责令改正并处16.5万元罚款的行政处罚，因其存在为其他个人谋取不正当利益行为，同时对其相关责任人给予警告并处5.5万元罚款。

此外，在本周保险业的罚单的案由方面，呈现出了较为明显的地域集中趋势。

浙江监管局本周着重查处“利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益”的行为，君康人信泰人寿、中意人寿均因此受罚。

海南监管局则对“保险宣传引人误解”更为关注，中国人寿海口市第五支公司和琼海市支公司因此分别受罚1.3万元。

监管动态：《示范型商车险精算规定》、《保险资产管理产品管理暂行办法》等保险业新规发布

本周银保监会发布了多则保险业新规，包括《关于保险资金投资债转股投资计划有关事项的通知》、《关于规范保险公司健康管理服务的通知》、《关于调整交强险责任限额和费率浮动系数的公告》、《示范型商车险精算规定》及《保险资产管理产品管理暂行办法》。

以上新规的实施将有助于规范保险公司健康管理服务行为，提升相关服务质量和水平，保护消费者合法权益防范化解车险经营风险、进一步规范保险资产管理产品业务发展、提升交强险保障水平等。