平安基金：合规诚信、稳健专业 共铸资管文化建设

　　平安基金：合规诚信为生命线、稳健专业为基，共铸资管文化建设

　　11月21日，证券基金行业文化建设动员大会在京召开。中国证监会党委书记、主席易会满出席会议，并作了题为《加快行业文化建设 优化行业发展生态 着力提升证券基金机构软实力和核心竞争力》的讲话，提出要加快建设“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，苦练内功，加强学习，不断提升专业水平和核心竞争力，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构。会上，基金业协会发布了《公募基金行业文化建设倡议书》，倡议公募基金业铸造坚不可摧的信义义务行业文化，恪守信托精神，忠实于投资者最佳利益，敬畏法治，筑牢自律文化长城，践行社会责任，引领价值投资。

　　平安基金高度重视易会满主席讲话精神，并第一时间响应协会号召，深入学习易主席讲话同时，并将公司现有企业文化与之有机融合，安排全公司宣导并落地制度制定等相关工作，积极把握企业文化建设的关键环节，用文化引领方向、促进发展、塑造形象，带领全体员工扎实前行。

　　建立“行业+1”风控体系，“合规、诚信”是公司的“生命线”

　　平安基金自成立以来，坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定为第一准绳，旨在严格把好风控关，让“合规、诚信”成为公司发展的“生命线”。通过制定独特的“行业+1”风控体系，平安基金在行业风控监管之外，叠加平安集团的风控监督，充分利用平安集团科技在征信、信用评级和舆情监测等方面落地成果，对重大投资标的、重要交易对手等主体的风险指标进行实时监控和处理，切实提升资产管理能力与风险控制水平。此外，近年来，依托平安集团在金融科技领域的落地成果，平安基金亦积极推动科技在投研和风控领域的应用。

　　目前，平安基金在债券信用分析和风险管理方面已启用了智慧信用分析系统。依托平安集团险资投资团队在信评领域积累的逾20年业务经验，中国平安着力探索数据与模型驱动的市场全面覆盖、大数据风险穿透、信评结果精准刻画的智慧量化信评能力，通过自定义的、比市场更精细的行业分类，采集全球1.2万家企业20年的财务及非财务数据，筛选出260个非财务量化指标和130多个财务指标，运用NLP技术解析各类非结构化数据，经过严格的分类统计学检验，训练出高稳定性的量化评级模型，形成更细颗粒度的、可动态调整的量化评级结果，提升了信用分析的实时性和前瞻性，为债券投资提供了坚实的信用管理和研究保障。该系统的应用有效助力平安基金在投研上的稳健运营，在近一年来信用违约日趋常态化的环境下，平安基金旗下债券基金没有出现一例踩雷事件。

　　风险管理方面，平安基金按照事前、事中、事后的逻辑构建了全面的风险管理体系，依靠精细化管理，通过科技平台建设不断提炼风险管理能力，风险管理平台实现了从流程型向分析型、智能型转型升级。目前，平安基金自建的风险分析模型工具可以实时分析资产的流动性风险和市场风险，进行精准的风险测算和实时的风险监控。同时，依托平安集团科技落地成果，平安基金也率先开始了机器学习方法在风险管理领域的实战探索，平安集团自主研发的AI预警模型可以实时跟踪基本面、市场、舆情数据，识别财务粉饰行为，分析风险传导关系，极大地提升主动风险管理能力，降低基金投资运用风险。

　　自成立以来，平安基金坚持一切经营活动以符合法律法规、监管规定为第一准绳，旨在严格把好风控关，让合规诚信成为公司发展的“生命线”。

　　“合规”、“诚信”是平安基金的“生命线”，而“稳健”则始终是公司长远发展的题中之义。

　　“稳健、专业”为基，打造学习型组织

　　“专业创造价值”是中国平安的品牌口号，也是平安企业文化的重要组成部分。素有金融行业“黄埔军校”之称的中国平安，在专业化人才培养体系的系统化、平台化、智慧化等方面走在行业领先位置。作为平安集团旗下基金公司，近年来，平安基金在业务大力发展同时，在公司运营、投资研究、产品创新、市场销售、客户服务等职能线上亦培养出了一只专业过硬、基本功扎实的队伍，并不断完善公司管理制度，实现公司规模增速、产品和服务品质的稳健提升。

　　截至目前，平安基金已组建起权益、固收、量化、ETF、FOF和MOM六大业务线，拥有约90位投研人员。

　　在员工专业素质提升方面，5年前，平安投资8亿做了一套移动学习的培训体系，并不断更新换代。日常，平安基金为员工准备了各种课程，会进行“千人千面”地推送，每个课程都是针对某一技能和能力的，课程也制作得很简短，帮助员工利用好碎片化时间进修。在全新的系统中，员工不仅有自己岗位必修和根据自己兴趣选修的课程，还可以看到他最崇拜或最关注的人正在学习的课程。

　　工具和培训只是一方面，更重要的是员工心态的改造和升级。中国平安文化中的危机和包容是巨大的推动力：要想不落后，就需要学习；要想完成目标，就需要协作融合。

　　这一点与证券基金行业对企业的文化建设的要求不谋而合。易主席在行业文化建设动员大会中指出，2020年证券基金行业将全方位对外开放，证券基金机构要有“本领恐慌”的危机感，树立追求“高精尖”的志向，磨练“跟高手过招”的锐气，加快建设具有全球竞争力的国际一流现代投资银行和财富管理机构。

　　未来，在合规、诚信的基础上，平安基金将立足专业，持续“创业”，贯彻落实监管对证券基金行业文化建设的要求，不断完善公司企业文化建设，并使其赋能业务发展，在为持有人创造长期价值，提供完善的客户服务的同时，与行业伙伴一同共铸资管业务长青之业，推动中国资本市场持续健康发展！