中证协：鼓励证券公司在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入

近期，中国证券业协会对证券行业数字化转型情况进行了调研，并形成《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。报告从证券行业数字化转型的必要性角度出发，客观分析了行业数字化转型现状及所面临的挑战，并结合行业调研反馈情况就推进证券行业数字化转型发展提出了相关建议。

《报告》指出，当前我国证券行业信息技术投入依然处于较低水平，证券行业数字化应用水平依然有待提升，证券行业数字化转型人才支撑不足，证券行业数据安全问题亟待解决。

《报告》针对证券行业进行数字化转型给出相关建议：

（一）加大引导科技投入，支持行业自主创新

一是优化证券公司分类评价信息技术投入指标。通过进一步明确信息技术投入专项审计要求中的支出类型，合理界定研究开发费用范畴，鼓励证券公司提升自主研发能力, 加大科技人才培养与投入。完善加分标准，提高非运维投入在评价指标中的权重。 二是推广行业数字化转型领域最佳实践。鼓励证券公司在人工智能、区块链、云计算、大数据等领域加大投入，促进信息技术与证券业务深度融合，推动业务及管理模式数字化应用水平提升， 评估数字技术在证券业务领域的应用成果，推广证券行业数字化最佳实践引领行业转型。三是鼓励行业加强信息技术领域的外部合作。支持不同类型的证券公司通过独立研发、合作开发、与第三方科研机构或科技公司协议开发等多种模式，提升行业数字化适应水平和自主可控能力。支持符合条件的证券公司成立或收购 金融科技子公司，并将相关投入纳入信息技术投入指标加分范畴。

（二）增强数字化治理能力，促进业务融合发展

一是加快出台行业标准，促进金融科技应用融合。逐步建立完善人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术在证券行业的应用标准和技术规范，完善人工智能技术在投资顾问业务领域的应用条件及合规要求，引导金融科技在证券领域的稳步探索和有机结合，提升服务实体经济及居民财富管理能力。二是鼓励行业构建数字化战略，深入挖掘发挥数据价值。鼓励证券公司加快数字化运营转型，加强内部数据标准化整合，构建数据中台，实现各业务条线数据标准化采集、集中存储和统一管理，促进行业运用数字技术降本增效。

（三）完善人才发展机制，夯实数字化人才基础

一是明确相关法规要求，畅通数据人才引进。建议根据行业发展需要完善证券公司高管人员任职资格有关规定，适当拓宽相应工作经历及从业年限的认定范畴，将信息技术系统服务机构或其他满足特定条件的科技公司从业经历纳入考虑范围。二是构建长效人才激励机制，激发数据人才活力。建议在评估证券公司实 施股权激励和员工持股计划可行性的基础上出台具体制度规范， 就股权激励或者员工持股计划的有关程序和要求作出明确安排。 允许和鼓励证券公司尤其是金融科技子公司采取更为灵活的激励机制安排。三是健全数据人才培养机制，加强专业人才队伍建设。 建议进一步充实数字化专家库，设计推出精品化、专业化、实践化的数字专业课程，提供更多面向从业人员的专项培训。支持证券公司与高校、科研院所、科技公司联合开展数字人才培养。

（四）强化数据安全保障，坚守防范风险底线

一是加强数据安全技术应用，构建数据安全保障体系。鼓励证券公司与信息技术系统服务机构加强数据加密、数据完整性认证、数据标签、数据脱敏与安全审计等数据安全核心技术的研发和运用。推进建立数据安全标准，并强化在证券行业数字化过程中的推广应用。二是增强数据安全管控，提升业务连续性保障能力。鼓励行业建立数据安全保障动态监测系统，加强行业应对突发事件的处置能力，提升维持业务连续性的保障能力。建立健全行业数据安全通报机制，及时发现、预警、通报、报告重大数据安全事件和漏洞隐患。