金融监管罚单周报：11家银行因贷款问题受罚，招商银行连领五张罚单

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据搜狐财经统计，截止发稿，本周银保监会共发布行政处罚公示表79张，罚款总金额高达2000余万，其中包括银行业罚单42张，涉及18家银行，总金额逾1619万元；保险业罚单34张，涉及16家保险公司，总金额347.4万元以及1家信托机构的3张罚单，罚金总额40万元。

银行方面，本周的42张罚单分属国内18家大中小银行，其中中行、工行、招商等9家上市银行领取了一半以上的罚单。7家受罚农商行中，江西独占四席；而位于广西的龙州农商行，总行与四位高管合领罚单5张，与招商银行合摘本周罚单数量“状元”位。

注：另有重庆监管局针对个人罚单2张 数据来源：银保监会官网 统计&制表：搜狐财经

处罚信息显示，龙州农商行因存在以一般固定资产贷款信贷品种发放房地产开发贷款、向不符合条件企业发放贷款的违规行为，被广西崇左监管分局罚款人民币40万元，并对该行4位高管各施以警告并处罚款5万元的处罚。

在8月6日实现总市值首超中国银行的招商银行，本周同样收到了来自监管部门的五张罚单，罚款总金额达180万元。其中招商银行信用卡中心因对客户个人信息未尽安全保护业务和对信用卡申请人资信水平调查严重不审慎等原因被上海监管局责令改正，并被开出百万罚单。此外，招行广州分行和长春分行均因贷后管理不到位受罚，长春分行两位负责人遭警告。

本周最大额罚单“花落”兴业银行上海分行，行政处罚公开表显示，兴业银行上海分行因曾存在部分同业投资资金违规用于股权投资、提供政府性融资、用于支付土地出让金，及部分同业投资资金和理财资金投向项目资本金不足的房地产项目等五项原因，被银保监会上海监管局责令改正并处罚款450万元。

此外，农行本周所受赣州监管分局罚单，赣市银保监罚决字〔2020〕29号，同样值得重视。罚单表明，中国农业银行于都县支行员工吴晓梅因吸收客户资金不入账和挪用公款，被禁止终身从事银行业工作。同时，该行及其余14位员工均因对员工行为管控不力、印章管理不到位而受罚，于都县支行被罚款100万元，14名相关员工均被予以警告。

在案由方面，搜狐财经统计发现，在本周的42张银行类罚单中，有13张罚单因近期银保监会严抓的贷款业务相关问题受罚，近总罚单数的1/3，涉及含工商银行、中国银行、浙商银行等在内的11家银行。

注：不含个人罚单 数据来源：银保监会官网 统计&制表：搜狐财经

如上图所示，常见原因包括，贷款“三查”不尽职，贷款资金被挪用，贷后管理不到位等。其中江西吉安银保监会因需要涉农、小微企业贷款数据而对当地永新、永丰、安福三家农商行做出行政处罚决定。

在13张涉贷款问题罚单中，广东监管局向工行广州华南支行开出的罚单数额最大，为70万元，因该行违规向环保红牌企业发放贷款、贷后管理不审慎导致个人消费贷款资金被挪用。

保险方面，本周共有含中国人寿、信泰人寿等16家保险公司被监管部门开出34张罚单，累计罚款金额达347.4万元。

在这34张罚单中，30万+罚金级罚单4张，分属中国人寿、信泰人寿、永诚财险，明亚经纪。其中，信泰人寿被银保监会机关连开5张罚单，获本周保险类罚单数、单张罚金、总计罚金三项“冠军”。

保险类35万以上罚单总结 数据来源：银保监会官网 统计&制表：搜狐财经

行政处罚信息显示，信泰人寿因与恒丰银行和吉林春城农商行的业务中存在不合规行为而被罚款60万元。同时，4名相关责任人也被警告并施以罚款。

信托方面，吉银保监罚决字〔2020〕14号显示，吉林省信托有限责任公司因未严格审核信托目的的合法合规性，为银行规避监管提供通道被吉林监管局罚款40万元，并有两位负责人被警告。

若要评本周最勤劳银保监会，那么非吉林监管局莫属了。

数据来源：银保监会官网 统计&制表：搜狐财经

据搜狐财经统计，本周的79张行政处罚公开表来自15个银保监会机关（监管分局合并计入），其中有26张均由吉林监管局开出，包括11张银行罚单，12张保险罚单和3张信托罚单，为全国各地银保监会一周罚单数的1/3。

此外，在监管动态方面，8月5日，银保监会发布《推动财产保险业高质量发展三年行动方案（2020—2022年）》，方案内容表示，将持续推动财产保险业向高质量发展转变。值得关注的是，《行动方案》是银保监会成立以来首次对财产保险业发展和监管出台规划，具有重要指导意义。