台州银行理财销售代客操作等违规 被监管处罚80万

　　12月21日，银保监会网站公布显示，中国银保监会台州监管分局行政处罚信息公开表(台银保监罚决字〔2020〕19号)显示，台州银行存在贷款资金违规流入房地产市场;理财销售存在代客操作行为;销售理财未进行双录3宗违法违规行为。

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银保监会台州监管分局对台州银行罚款人民币80万元。

　　资料显示，台州银行始建于2002年3月，注册资本18亿元，总行位于浙江省台州市。截至2019年末，台州银行的第一大股东为招商银行股份有限公司(简称“招商银行”，600036.SH)、吉利科技集团有限公司，持股比例均为10.00%。

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　　年内逾20位券商员工代客理财被罚

　　今年以来，记者据中国证监会及各地证监局公开信息不完全统计，已有逾23位证券从业人员因“违规炒股”、“私下接受委托进行证券交易”收到监管罚单。涉及至少15家券商，包括申万宏源、国泰君安、光大证券、恒泰证券、长江证券、国金证券、东方证券、浙商证券（601878）、中航证券、海通证券、华鑫证券、国信证券等。值得注意的是，很多违规代客理财的员工亏钱又被罚，有的还进行了场外配资，被从重处罚。

　　从罚款金额看，数量最大的是10月发布的张城钢案例。据了解，先后在华龙证券和原宏源证券（000562）从事投资银行业务的张城钢，其在2008-2015年的7年间，使用朋友“陈某光”的账户买卖多只股票，交易金额4415万元，获利超454万元。对此依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，证监会决定没收张城钢违法所得454万元，并处以450万元罚款。

　　先后任职中航证券、安信证券及上海证券通资讯公司的的覃紫君在2010-2018年，控制并操作母亲“张某杏”证券账户买卖股票，累计亏损183万元。最终证监会依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，决定对覃紫君处以10万元罚款。

　　相似的还有多个案例，东方证券潘金虎控制使用林某莉证券账户买卖股票亏损8.5万元，被罚款3万元;东方证券周天航，使用控制父亲公司员工“徐某”账户买卖股票，合计亏损7.08万元，最终被罚款5万元。

　　长江证券张伟文控制其母亲“梁某玲”证券账户买卖股票，亏损118万元，罚款8万元;长江证券公募基金营销经理何琳，控制其本人及母亲“林晓华”证券账户买卖股票，亏损2.9万元，罚款5万元。

　　海通证券张甜因在从业期间内控制“刘某1”“全某伟”“等4证券账户持有、买卖股票，并私下接受客户委托，控制“刘某1”“全某伟”证券账户买卖证券的行为。最终被没收违法所得超59万元，罚款超148万元。

　　张甜在申辩中表示，罚款金额明显过重，与《中华人民共和国行政处罚法》第四条、第五条的规定及立法目的不符。证监局表示，张甜不仅借用他人证券账户持有、买卖股票，还联系配资公司实施场外股票配资。场外配资行为严重扰乱资本市场正常交易秩序，损害投资者权益，导致市场风险成倍放大，对市场造成恶劣影响，是证券监管部门严厉打击的违法违规行为。此外，调查期间我局多次要求张甜通知李某和刘某2到案接受调查谈话，张甜均推诿拒绝，且串通他人编造事实，不配合调查。当事人关于量罚过重的陈述申辩不能成立。